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    Coinbase赢得基于AI的加密合规系统专利

    外汇天眼   |   2019-12-02 09:50:10

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    摘要:美国加密货币交易所和钱包提供商Coinbase周四(11月28日)宣布一项专利提出了一种新的计分机制,可通过标记不合规的帐户来加强合规性,风险管理和欺诈预防。这是根据美国专利商标局(…

     

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      美国加密货币交易所和钱包提供商Coinbase周四(11月28日)宣布一项专利提出了一种新的计分机制,可通过标记不合规的帐户来加强合规性,风险管理和欺诈预防。这是根据美国专利商标局(USPTO)在11月19日发布的文件得出的。

      有关USPTO网站上新发布的专利的详细信息表明,Coinbase如何构建一个警报系统,该警报系统基于每个特定漏洞和风险因素的自我计算得分,包括不同的严重性级别。

      所提出的模块依靠一系列数据点来检测风险。它将来自用户帐户的因素输入系统,然后根据各自的因素为每个帐户分配合规性分数。

      这些因素包括用户的年龄,余额,交易量,地理位置,用于访问相应帐户的设备数量以及以前的合规性审核。它还考虑了用户是否以及如何验证其身份,对个人详细信息进行了多少更改以及其他20个因素。

      该文件解释说,下一步是将此类合规性数字与参考分数进行比较,以突出显示那些未能在所有方框中打勾的人。该系统还集成了冻结逻辑,在该逻辑中,可以采取安全措施来暂停已标记的帐户,并在不利情况下暂停所有交易。

      它进一步解释说:“纠正措施系统允许为每个标记为不合规的帐户确定该帐户的不良或不良,并将确定结果输入反馈系统并关闭该帐户,”它进一步解释。

      Coinbase的解决方案凸显了拟议系统中可能存在的缺陷,该解决方案使用AI和机器学习来帮助提高各种操作中合规性工具的效率。

      由于基于标准技术的合规性警报系统每天都会触发误报,因此Coinbase的模块过滤了数十个数据元素和误报以改善其结果。

      加密货币的跨境和无状态性质给监管机构提出了不同的挑战,即使监管机构决定制定正式的准则来管理资产类别。因此,包括加密交易所在内的数字资产运营商越来越多地转向合规性解决方案,以帮助对其客户进行背景调查,因为他们发现自己越来越受到监管机构对可能违反证券和反洗钱规则的审查。

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