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    FSCA暂停Ecsponent Financial Services(Pty)Limited的牌照

    外汇天眼   |   2020-05-29 16:03:03

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    摘要:日前,南非金融部门行为监管局宣布暂停实体Ecsponent Financial Services(Pty)Limited的牌照,理由是该公司违反了相关金融部门法律。

      日前,南非金融部门行为监管局(FSCA)宣布暂停实体Ecsponent Financial Services(Pty)Limited(以下简称“Ecsponent FS”)的牌照,理由是该公司违反了相关金融部门法律。FSCA还在考虑采取进一步的执法行动,并将在适当的时候公布。

    南非FSCA.jpg

      FSCA在收到数宗公众投诉后,对Ecsponent FS(FSP编号:32968)的营销活动进行了调查。调查的内容包括Ecsponent FS如何销售和推销其控股公司Ecsponent Limited(Ecsponent Ltd)的股票,而Ecsponent Ltd是一家在日本证券交易所上市的实体,并不在FSCA的管辖范围内。FSCA的调查仅侧重于其管辖范围内的实体Ecsponent FS的咨询和中介活动,而非Ecsponent Ltd。

      在调查期间,Ecsponent Ltd通过出售可赎回的优先股筹集资本。这些优先股包括A类、B类、C类和G类。Esponent Ltd的优先股通过媒体进行营销,Esponent FS通过代表网络处理这种方式产生的线索。在与潜在客户的互动过程中,Ecsponent FS的工作人员就投资产品(即优先股类别)提供意见。虽然每月支付股息的优先股类别在养老金领取者中很受欢迎,因为它们模仿了每月支付的养老金模式,但它们与养老金投资的一个主要区别是,投资者面临的风险大大增加。

      FSCA认为,Ecsponent FS没有足够重视这些股票是否适合客户的投资。根据金融服务机构的《一般行为守则》第8条明确规定,金融服务机构在提供理财建议时,有责任考虑建议的投资是否适合客户。在调查期间,FSCA发现,综合包括Esponent Ltd的业务规模、其资本结构及其他投资考虑因素,Esponent Ltd的股票具有高风险性,不适合在没有进行适当的适当性测试的情况下向客户推销作为投资。合适性测试最重要的是确保投资不会给客户带来不可接受的风险。简单来说,高风险的投资不适合经济能力一般的退休人士,因为有更多低风险的且合适的投资的项目可供此类客户选择。

      尽管Ecsponent FS承诺纠正其适合性测试的方法,然而,最近发生的事件和Ecsponent Ltd(产品供应商)财务状况的重大变化使这项工作失去了价值,减少了不合适的客户赎回投资而不受损失的机会。

      因此,FSCA已决定第一步先暂停Esponent FS的牌照。此举,以及未来打算采取的其他行动,都是为了强调金融服务提供者(FSPs)进行适当性测试的重要性,以避免投资者接触到不适合他们的高风险投资。采取这一步骤也有助于维护金融业的诚信。FSCA强调,FSPs和其他主要个体应始终以客户的最大利益为重,并秉持公平对待客户的原则。

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